+7 909 497-33-90   ⋅   Черкесск

Проверка по контрсанкциям становится обязательной: как ускорить ее в Призме

4 февраля

1 февраля вступает в силу новый 422-ФЗ о специальных экономических мерах. Теперь кредитные и некредитные финансовые организации обязаны проверять клиентов по контрсанкционным спискам. А при совпадении — применять блокирующие меры. Расскажем, кому необходима такая проверка и как проводить ее в Призме.

Кого из субъектов 115-ФЗ касается новый закон

Специальные экономические меры введены законом № 281-ФЗ от 30.12.2006. А новый № 422-ФЗ от 04.08.2023 лишь устанавливает ответственность за его неисполнение. И обязанность применять блокирующие меры против иностранных организаций, физлиц и подконтрольных им лиц из контрсанкционных списков.

422-ФЗ касается лишь тех субъектов антиотмывочного закона, которые перечислены в статье № 5 115-ФЗ — это кредитные и некредитные финансовые организации. Новый закон называет их уполномоченными операторами.

В чем сложность самостоятельной проверки

Фигуранты списков на сегодняшний день перечислены в двух перечнях:

  1. Постановление № 1300 от 22.10.2018 с ограничениями в отношении юрлиц и физлиц Украины. В нем 922 персоны и 83 компании.
  2. Постановление № 851 от 11.05.2022 с контрсанкциями против компаний нефтегазового и военно-промышленного секторов стран Евросоюза. Оно содержит больше 100 участников.

Но также уполномоченные операторы обязаны выявлять юридических лиц, подконтрольных иностранным организациям, и (или) иностранным гражданам, и (или) лицам без гражданства в случае прямого или косвенного владения 50% и более голосов в органе управления подконтрольного лица.

Главная сложность для уполномоченных операторов — именно в выявлении «зараженных» компаний по правилу 50%. Ручной поиск по российским компаниям займет немало времени, ведь информация об учредителях и владельцах не всегда открыта. С зарубежными компаниями еще сложнее: данные придется искать на языке первоисточника на разных сайтах, информация на которых нередко закрыта.

Как действовать при совпадении с контрсанкционными списками

Обязанность проверки по контрсанкциям возникает при обновлении перечней или приеме на обслуживание нового клиента. При выявлении фигуранта списка среди клиентов уполномоченные операторы обязаны:

  1. Заблокировать его имущество, денежные средства, проведение сделок и операций, в том числе вывод капитала за рубеж. Он может получать переводы и выплаты без права распоряжаться ими. Также фигуранту списков разрешено использовать 10 тысяч рублей в месяц на каждого члена семьи. И еще по 10 тысяч рублей на каждого — на медицинские услуги.
  2. После применения блокирующих мер поднадзорным Центробанка нужно отчитаться Банку России. Поднадзорным других регуляторов — отправить ФЭС федеральным органам исполнительной власти, которые определит Правительство РФ.

Уполномоченным операторам лучше не пренебрегать новой обязанностью — меры для нарушителей серьезные. Если при совпадении с перечнем вы не применили блокирующие меры неоднократно в течение одного года, ЦБ может:

  • приостановить, ограничить или аннулировать лицензию (для лицензируемых видов деятельности);
  • ограничить деятельность;
  • исключить из профессиональных реестров;
  • выписать штраф до 5 млн рублей.

Преимущества проверки по контрсанкциям в Призме

  • Мгновенно проверите клиентов по контрсанкционным перечням и определите «зараженные» компании по правилу 50%. При ручной сверке на поиск этой информации вы потратили бы часы.
  • Сможете использовать массовую проверку по физлицам. Клиентская база у кредитных и некредитных финансовых организациях часто большая. В Призме можно загружать для сверки списки.
  • Увидите, если учредитель проверяемого юрлица зарегистрирован в «недружественной» стране. В перечень «недружественных» стран входят члены ЕС и еще более 20 государств и территорий. К таким клиентам блокирующие меры не применяются. Но регистрация в «недружественной» стране повышает уровень риска клиента, если она прописана в ваших правилах внутреннего контроля как фактор странового риска. 
  • Быстро сформируете отчет о проверке с датой и результатами сверки. Его можно скачать для предъявления регулятору.
  • Будете уверены в актуальности информации: в Призму данные поступают из официальных источников и обновляются по мере пополнения списков.

Как проверять по контрсанкциям и правилу 50% в Призме

Зайдите в раздел «Глобальные списки». Для проверки физлиц введите ФИО, для юрлиц — наименование компании или ее ИНН для российских компаний. Призма ищет по всей базе глобальных санкций.

При совпадении с контрсанкционными списками напрямую или по правилу 50% Призма покажет вхождение компании или физлица в блокирующий перечень контрсанкций.

Вы также увидите совпадения с контрсанкционными списками при проверке в разделе «Физические лица».

Регистрацию учредителя компании на территории «недружественной» страны Призма покажет в разделе «Юридические лица» при идентификации клиента. При совпадении появится надпись «Фактор странового риска».

Возможность проверки клиентов по контрсанкциям и правилу 50% доступна на тарифах «Премиум» и «Санкционный». Проверка регистрации учредителя юрлица в «недружественной» стране доступна на тарифе «Премиум».

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48531-proverka_po_kontrsankciyam


Другие новости

22 февраля

Центробанк объясняет свое решение тем, что за последний год банк неоднократно участвовал в высокорисковых операциях и нарушал требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.

21 февраля

Компания начала поэтапное внедрение ЭДО, чтобы ускорить процесс приема товаров, сохранить текущий штат сотрудников, а также минимизировать издержки. Каких результатов удалось достичь, читайте в статье.

21 февраля

Компания производит молоко, кефир, сметану и другие молочные продукты под собственным брендом «Бавлинское молоко». Уже с 1 сентября 2024 года такие фермерские хозяйства должны маркировать свой товар. Несмотря на срок, КФХ Садыкова решило внедрить маркировку заранее.

21 февраля

Через Модуль 1С теперь можно отправлять больше документов по проактивным выплатам и подтверждение вида деятельности в СФР. Для 1С: Документооборот появилась возможность распечатать все документы по отправленному отчету.