+7 909 497-33-90   ⋅   Черкесск

Курс — на жесткий контроль: Центробанк отозвал лицензии сразу у двух банков

27 марта

Причинами для сурового решения ЦБ стали нарушения законодательств в сферах банковской деятельности и ПОД/ФТ. Регулятор обвинил ООО КБ «Гефест» и АО «Банк Стрела» в проведении подозрительных операций между физическими лицами. И вслед за КИВИ-Банком лишил их лицензий.

Банк «Гефест» ЦБ называет кэптивным, то есть созданным для обслуживания чьих-то интересов: большая доля его кредитного портфеля принадлежит юрлицам, связанным с бенефициарами. А занимался он в основном низкокачественными ссудами.

«Кредитная организация совершала операции, обеспечивавшие формальное соблюдение требований к величине капитала. Кроме того, ООО КБ «Гефест» игнорировал предписания регулятора об устранении нарушений в области информационной безопасности», — сообщает Центробанк.

«Банк Стрела» активно проводил операции между физлицами и теневым бизнесом, например, криптообменниками, нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами. В том числе участвовал в «серых» схемах КИВИ-Банка, который ЦБ недавно лишил лицензии.  Регулятор также обнаружил, что «Банк Стрела» открывал Qiwi-кошельки и проводил по ним операции с использованием персональных данных физлиц без их ведома.

Наталья Ступина
Эксперт Контур.Призмы по ПОД/ФТ и комплаенсу

Банк России усиливает контроль за подозрительными операциями физических лиц, чтобы выявлять криптовалютчиков, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, криптообмекнников, финансовых пирамид. Поводом для начала проверок банков стал рост количества телефонных и IT-мошенничеств, в том числе, с территории Украины. 

Источник: https://kontur.ru/prizma/news/49271-centrobank_otozval_licenzii_srazu_u_dvuh_bankov


Другие новости

7 апреля

С 1 мая 2024 года нельзя будет запросить ЭЛН по доверенности, оформленной на бумаге. Чтобы работать с электронными больничными, уполномоченным представителям потребуется машиночитаемая доверенность (МЧД). Оформить МЧД можно в Экстерне. 

7 апреля

Ранее на это отводилось 2 дня. Сроки изменили после вступления  в силу поправок в Постановление Правительства № 804 от 06.08.2015, которое определяет порядок включения лица, причастного к экстремизму и терроризму в Перечень Росфинмониторинга и порядок информирования об этом субъектов контроля.

6 апреля

Теперь руководитель может получить сертификат КЭП не выходя из дома, если у него есть подтвержденная регистрация в Единой биометрической системе.

6 апреля

Теперь проверять уведомления и РСВ перед отправкой нужно по новым параметрам. В Экстерне все контрольные соотношения уже обновлены.